Инвестиционные фонды — рейтинг 2019 года инвесткомпаний России, мира, Европы
Приветствую бывалых и начинающих инвесторов! Одно из самых прибыльных направлений инвестирования — передача финансов в управление инвесткомпаниям.
Предложений в этой сфере существует масса, и чтобы не потеряться в них, ознакомьтесь с рейтинговыми списками и обязательно изучите отзывы пайщиков, чтобы на попасть на финансовую пирамиду.
Не забывайте, что это капиталовложение рискованное, поэтому нужно стремиться к оптимальному соотношению доходности и риска. И конечно, не складывать все яйца в одну корзину, а выбрать не одну, а две-три компании.
Итак, читайте, что представляют собой инвестиционные фонды, рейтинг 2019 года самых надежных ПИФов и советы по выбору для новичков.
Инвестиционные фонды России и мира: описание, особенности, рейтинг
Эта статья будет полезна тем, кто собирается «окунуться» в тему инвестиций. Инвестиционные организации начали свое развитие после Второй мировой войны. Сейчас они спокойно конкурируют с банками и другими финансовыми предприятиями. Представленная ниже информация ознакомит будущих инвесторов со всеми нюансами инвестиционных фондов, а также даст перечень самых надежных фондов России и мира.
Инвестиционные фонды рейтинг 2019 года
Одним из самых прибыльных видов приумножения капитала являются инвестиции с помощью инвестиционных фондов. Что это такое и в чем особенности подобных действий – об этом далее.
Инвестиционный фонд – это компания, осуществляющая коллективное инвестирование, где все участники процесса вкладывают деньги с целью получения прибыли. Средства вкладываются в бизнес-проекты, недвижимость, ценные бумаги, государственные и частные программы.
Суть инвестирования очень проста: инвесторы вкладывают средства для создания общего капитала. Затем осуществляются целевые направления созданного фонда: что-то приобретается, растет прибыль и тому подобное. Таким образом создаются фондовые инвестиции. По уставу, в основном, в порядке очереди приобретаются активы для каждого члена финансовой организации. Рассмотрим особенности инвестиционных вложений, как таковых.
В настоящий момент из-за бессчетного количества подобных фондов люди теряются, какой проект лучше выбрать для инвестирования. Для принятия такого решения нужно оценить возможную прибыль и затраты на поддержание проекта. Сроки реализации, доходность и риски являются важными показателями в данном анализе.
Также необходимо учитывать вид фонда: частный или государственный. К примеру, региональный инвестфонд на законодательном уровне обеспечивает вкладчиков защитой и поддержкой. Осуществляя софинансирование проектов, государство и генеральный директор фонда дают надлежащие гарантии вкладчикам.
Инвестиционный венчурный фонд
Для тех, кто знаком с английским языком, не секрет, что «venture» в переводе означает «риск». Инвестиционный венчурный фонд рассматривает только те проекты, где используются инновации. Здесь есть очень важный фактор: для участия в венчурных фондах нужно принимать высокие риски.
Это может быть как очень прибыльно, так и абсолютно убыточно. Ведь наперед предсказать успех только созданной компании очень сложно. Именно риск является главной отрицательной чертой такого типа фонда: более половины вкладчиков просто исчезают после первых проблем.В чем отличие венчурного фонда от прямых инвестиций? В отличие от венчурных инвестиций, прямые гораздо меньше сопряжены с риском. Венчурные фонды предполагают наличие или отсутствие контролирующего участия инвесторов в реализации проектов. Кроме этого, прямые инвесторы инвестируют свой капитал на более поздних стадиях с целью повышения эффективности и дальнейшего развития и расширения компании, а венчурные – наоборот, только на начальном этапе.
Частный инвестиционный фонд
Частный инвестфонд может принадлежать как физическому, так и юридическому лицу. Далеко не каждый инвестиционный фонд может получать огромную прибыль и при этом быть на виду у страны. Частный инвестфонд подразумевает конфиденциальность, высокую доходность, гибкость, и даже передачу своего капитала в наследство. Подобные фонды необязательно регистрировать в государственных организациях.
В чем отличие частного фонда от нечастного? Фонд частных инвестиций является закрытой организацией, и это главное отличие от противоположного типа. Главный инвестор или проще, создатель частного фонда, владеет всей информацией, полностью контролирует процессы и издает особые внутренние правила. Все акционеры придерживаются этих правил.
Рейтинг инвесткомпаний России
Какие же финансовые компании России вошли в число лучших? По данным финансовых экспертов, существует пять самых крупных инвестфондов России, на которые следует обратить внимание будущим вкладчикам. В этом разделе статьи предложен список лучших инвестиционных фондов РФ по доходности и развитию. Их всего 5:
- УРАЛСИБ Энергетическая перспектива (доходность около 72%).
- Апрель Капитал (доходность чуть ниже 65%).
- Райффайзен (доходность 47%).
- Сбербанк (доходность около 43%).
- РГС (доходность 40%).
Существуют также другие крупнейшие компании в России, которые занимают лидирующие позиции как самые надежные. Этих инвестфондов 10.
В рейтинге, составленном финансовыми экспертами, инвестфонды РФ занимают такие позиции:
- УК Финам Менеджмент.
- ИК КьюБиЭф.
- Открытие брокер.
- УК Альфа-Капитал.
- Компания Брокеркредитсервис.
- ИК Фридом финанс.
- Атон.
- Церих.
- Русс инвест.
- Анкор Инвест (региональный фонд).
Самые надежные мировые инвестиционные компании
Конечно, российские фонды стремительно набирают обороты в своем развитии.
Но по-настоящему серьезный бизнесмен всегда смотрит шире. Этот раздел статьи подскажет, какие самые сильные мировые инвестфонды являются лидерами по надежности, доходности, ликвидности и репутации.Международные инвестиционные компании, а их немало, можно разделить по странам:
- США (фонды Fannie Mae и Goldman Sachs);
- Швейцария (фонд Credit Suisse);
- Великобритания (инвесткомпания London Stock Exchange Group);
- Япония (Nomura Holdings);
- Корея (Shinhan Financial Group);
- Германия (Deutsche Börse);
- Италия (Exor);
- Китай (Fubon Financial Holding);
- Австралия (Macquarie Group).
В скобках указаны крупнейшие инвестиционные фонды мира, которые на протяжении многих лет поддерживают свою репутацию и приносят прибыль инвесторам.
Лучшие европейские фонды
Лидерами среди европейских стран являются фонды из Люксембурга, Ирландии, Великобритании, Германии, Франции, Нидерландов, Бельгии и Чехии. Крупные зарубежные компании отличаются надежностью, доказанной десятилетиями. Западные фонды появились гораздо раньше российских, и как результат – оцениваются выше.
Рейтинг инвестиционных фондов Европы:
- High-Tech Grunderfonds,Германия.
- SpeedInvest, Австрия.
- PMV, Бельгия.
- LocalGlobe Великобритания.
- Mangrove Capital Partners, Люксембург.
- Alven Capital, Франция.
- Swisscom Ventures, Швейцария.
Инвесткомпании открытого типа
Существуют инвестиционные фонды открытого типа и закрытого. Открытый тип предполагает свободную покупку и продажу паев. Имея необходимые ресурсы, в любой момент вкладчик может стать участником инвестфонда открытого типа. Ни сумма капитала, ни длительность существования проекта, ни количество акционеров не ограничено.
Закрытые фонды выпускают ограниченное количество инвестиционных сертификатов. Их можно продать. Отличительной чертой открытых является ликвидность их акций. То есть их можно продавать, заново приобретать, чего не сделаешь в закрытых. Однако это отличие чаще приводит открытые фонды к банкротству.На такой плачевный результат влияют экономические кризисы или политические потрясения.
Корпоративный инвестфонд
Корпоративный инвестиционный фонд – это акционерное общество совместного инвестирования. Деятельность подобных учреждений регулируется двумя документами: уставом и регламентом. Здесь нет юридической компании-основателя, зато управляет всем совет директоров и акционеров. Уставный капитал формируется за счет денег, акций, облигаций, недвижимости.
Что касается капитала корпоративного инвестфонда, в нем действуют все правила, основанные на законодательстве акционерных обществ. Лучше всего охарактеризовать его, рассказав о недостатках:
- можно инвестировать только в акции;
- нельзя создавать резервные фонды;
- невозможно предоставлять активы третьим лицам в залог;
- кредит для выдачи более 10% капитала невозможен.
Европа в настоящий момент лидирует практически по всем позициям в сфере финансирования, в том числе в фондовых вопросах.
Для будущих инвесторов, которые приняли решение вложить средства и получить прибыль, нужно выбрать наиболее надежный инструмент и начать осуществлять свою цель.
Источник: "delen.ru"
Инвестиционные фонды — рейтинг 2019 года от Investfunds
Самый популярный метод оценки — рейтинг по доходности. В таком рейтинге позиция ПИФа напрямую зависит от уровня денежной прибыли, полученной по итогам деятельности.
По доходности
Доходность ПИФа – изменение стоимости пая за определенный промежуток времени в процентном выражении. Доходность, показанная фондом в прошлом, не является гарантией доходности в будущем.
По стоимости чистых активов
Еще один способ — составление рейтинга по стоимости чистых активов, т.е тех финансовых ресурсов, которые участвуют в активной предпринимательской деятельности. Высокий показатель в данном случае не всегда является свидетельством стабильности и прибыльности ПИФа.
По объему привлеченных средств
Фонды могут классифицироваться по объему привлеченных средств, т.е по сумме аккумулируемых денежных средств, предоставленных пайщиками для биржевой или иной инвестиционной деятельности. Объем привлеченных средств показывает, пользовался ли фонд популярностью у инвесторов в определенный промежуток времени.
Источник: "pif.investfunds.ru"
Как выбрать инвестиционный фонд в России + рейтинги
Накопление капитала — ключ к финансовой независимости. Кроме денег, капитал включает в себя группы организованных людей, планирующих использование денежных ресурсов для предоставления услуг и производства товаров для других людей и обеспечения себя прибылью.
Люди покупают акции, облигации и другие активы, но большинство граждан недостаточно опытны для максимально эффективного управления ими. Чтобы уменьшить риск убытка, управление инвестированием передается специальным инвестиционным фондам.
Суть инвестиционного фонда
Резервный капитал частных лиц формируется за счет откладывания 10–50% от любой прибыли. Такой капитал должен работать и приносить деньги, иначе его съест инфляция. Деньги вкладываются в собственный бизнес или на депозитный счет в банке, доверяются менеджерам для управления под определенный процент с прибыли.
Инвестиционный фонд — это надежный способ «активировать» деньги, лежащие без дела, для получения пассивной прибыли. Риск потерять часть вложений существует, но он минимален, благодаря управлению капиталом профессиональными игроками на инвестиционном рынке.
Фонд прямых вложений
Инвестиционные фонды, занимающиеся в основном ценными бумагами и производящие коллективное управление общим капиталом, являются фондами прямых инвестиций.
На рынке они представлены в качестве ООО — организаций с ограниченной ответственностью, деятельность которых ведется на протяжении 10 лет. Для увеличения срока работы делается пролонгация.Пример: ООО «Российский фонд прямых инвестиций» — предприятие, формирующее на деньги вкладчиков (пенсионных фондов и компаний по страхованию) инвестиции в разные проекты.
Финансово-инвестиционный фонд
Следующий инвестиционный фонд делает объектом вложений финансовые активы, но не акции предприятий. Организация покупает облигации, расписки, доходные сертификаты и так далее.
Венчурный фонд
Понятие «венчурные» означает «высокорискованные». Венчурные инвестиции являются инвестициями в стартапы. Новые проекты часто прогорают и не приносят никакой прибыли. Но в случае успешной реализации, инвесторы получаюn 50–1000% от начальных вложений.
Фонд венчурных инвестиций — организация, инвестирующая в развитие инновационных проектов. Инвесторы — частные лица, банки, большие предприятия — получают часть от прибыли и занимают специфическую нишу на рынке.
Цель инвестиционного фонда — получить прибыль от успешной реализации проекта. Вложения делаются в проекты из одной отрасль при направленном инвестировании или в несколько разных сфер деятельности при диверсифицированном инвестировании.Целью инвестиционного фонда является привлечение дохода от реализации проекта. Они имеют конкретную направленность и вкладывают деньги в одну отрасль, или распределяют финансы сразу на несколько разнообразных, не связанных друг с другом проектов из различных направлений.
Формы инвестиционных фондов
Существует несколько вариантов классификаций форм инвестиционных фондов. Каждая страна на законодательном уровне самостоятельно определяет виды инвестфондов. В России их разделяют на следующие организационно-правовые формы:
- государственные;
- негосударственные;
- коллективные;
- некоммерческие.
Государственные
Основателями такого инвестиционного фонда являются госорганы: правительство, Минфин, Центробанк.
Основная цель организаций — формирование ресурсов из внутренних резервов страны для развития и решения национальных проблем. Государственный инвестиционный фонд вкладывает в сферу социального страхования, благосостояние будущего народа страны, заполняет денежные пробелы Пенсионного фонда.Пример: Инвестиционный фонд России.
Негосударственные
Инвестиционный фонд, созданный без участия государства выгоден за счет ответственности, возлагающейся на него законом. Если организация потерпит крах и ее лицензия будет отозвана, инвесторы все равно получат выплату начальных вложений. При выборе организации для вложений разумно анализировать не только возможную прибыль, но и количество вкладчиков, время проведения активной деятельности, уровень доверия населения.
Коллективные
Больше инвесторов — больший капитал, а значит, больше возможностей для финансовых вложений. Когда мелкие инвесторы передают деньги в корпоративный инвестиционный фонд, чтобы опытный менеджер управлял их активами, это называется коллективным инвестиционным фондом. Популярность такого фонда объясняется возможностью получать хорошую прибыль с относительно небольшого капитала.
Некоммерческие
Интересную форму инвестирования создают некоммерческие инвестиционные фонды. Вкладчики делают вложения не ради улучшения благосостояния конкретно себя и своих близких, но для улучшения уровня жизни всего мира. Деньги инвесторов направляются на благотворительность, инновационные разработки, перспективные научные проекты для пользы человечества.
Пример: Красный крест, Врачи мира, Фонд Сороса, Фонд Дикой природы.
Типы ИФ в зависимости от правовой формы, структуры и деятельности
Существование других классификаций инветфондов объясняется тем, что некоторые из них выполняют одинаковые функции, тем самым формируя группы. В зависимости от правовой формы различают следующие фонды:
- трастовые;
- корпоративные;
- контрактные.
В зависимости от структуры и деятельности выделяют такие типы:
- закрытые;
- открытые;
- смешанные.
Закрытые
Инвестфонды с закрым типом формируются в качестве акционерных обществ. Они выпускают ограниченное количество акций на публичную биржу, которые котируются наряду с другими ценными бумагами. Реальная стоимость превышает или не дотягивает до номинальной, в зависимости от текущего спроса. Прибыльность и риск участия в закрытых фондах гораздо выше, чем в открытых. Стать инвестором закрытого фонда могут только профессиональные инвесторы.
Открытые
Открытые инвестиционные фонды более привычны для России. Вкладчики таких фондов постоянно отслеживают доходность, а деятельность организаций регулируется на законодательном уровне. Инвестор может продавать свою часть в любой момент без согласования с основателями фонда. Основной недостаток — зависимость от государства, которое вправе необоснованно запретить покупку перспективных активов (тем самым снижая потенциальную прибыль).
Смешанные
Смешанные, или интервальные, фонды дают возможность получать растущий доход за счет распределения инвестиций по 2 направлениям. Диверсификация вложений осуществляется 50 на 50 между облигациями со стабильной доходностью и акциями, приносящими основной доход. Если стоимость акций упадет во время финансового кризиса, пакет облигаций позволит сохранить доход.
Акционерный
Акционерный фонд — открытое общество акционеров, помогающий обычным людям в инвестировании.
Чтобы стать участником такого инвестфонда, достаточно купить акции на бирже (на вторичном рынке) или при создании фонда (при первом выпуске).
Когда существовала чековая приватизация, люди передавали сбережения в чековые инвестиционные фонды. В будущем, чековые фонды реорганизовывались, объединялись, обанкрочивались и в конце концов прекратили свое существование. На смену чековым фондам пришли разные структуры, том числе, акционерные.
Паевой
ПИФы — паевые инвестфонды, формы общих инвестиций, разноструктурированные комплексы имущества. Они являются обществами акционеров или организациями с паевой собственностью для коллективного владения активами. ПИФы существуют с целью сохранения и приумножения капитала их участников. На деятельность и количество подобных организаций влияет состояние экономики: кризис снижает их активность, а стабильное состояние — увеличивает.
Паевыми собственниками выступают инвесторы. Управление фондом доверяется управляющей компании, покупающей ценные бумаги на общие вложения для получения прибыли. Все участники вносятся в реестр паев, согласно которому распределяется полученная прибыль.
Пример: ПИФы Альфа банка, ВТБ 24, Сбербанка и другие.
Схема деятельности ПИФов:
- внесение паев на общий инвестсчет;
- вложение средств управляющими в доходные проекты;
- распределение полученной прибыли между управляющим и паевыми собственниками.
Начать путь инвестора через ПИФы позволит минимальный капитал (от 1 тыс. рублей). Для получения дохода не требуется больших усилий и глубоких знаний, так как паями управляет ответственный орган. Паевые инвестиции станут отличным высоколиквидным активом в вашем портфеле инвестиций. В случае необходимости такой актив легко реализовать.
ПИФы классифицируются по условиям выкупа долей:
- открытые ПИФы — покупка/продажа доли в любое время, неограниченное количество участников, инвестирование происходит в надежные высоколиквидные инструменты;
- закрытые, например, ПИФы недвижимости, инноваций — одноразово продают доли при основании фонда, продажа осуществляется по окончанию существования доли (в оговоренный срок);
- интервальные ПИФы — покупка/продажа долей оговаривается заранее во временных промежутках (ежемесячно или ежеквартально), работают с профессиональной покупкой/продажей акций на биржах.
В зависимости от направления инвестирования, ПИФы делят на следующие типы:
- Фонды акций — специализируются на вложениях в акции.
Работают с разными видами предприятий (по обороту капитала) — небольшими (<500 млн. долл.), средними (500–5000 млн. долл.), крупными (>5 млрд. долл.), из которых самый надежный последний вариант.Инвестирование в крупные предприятия относится к долгосрочному с минимальным сроком в 3 года. Ежегодная прибыль от вложений в лидирующие организации, которых еще называют «голубыми фишками», составляет 10–15%;
- Фонды недвижимости — организации, получающие прибыль за счет вложения в строительство ли сдачу в аренду недвижимости, такой как земля, дома, квартиры. Большинство подобных фондов являются закрытыми, так как работают с низколиквидными активами.
Паевые взносы инвесторов начинаются от 10 000 тыс. долл. К таким фондам относятся ипотечные, получающие прибыль на закладных бумагах;
- Фонды облигаций или бонд фонды — ПИФы, инвестирующие только в облигации.
Инвесторы фонда получают определенную сумму дивидендов и прибыль от разницы в ценах покупки и продажи облигаций. Чистая прибыль составляет 6–8%.Фонды облигаций классифицируются в зависимости от эмитента — муниципальные, государственные, корпоративные. Среди всех видов наиболее доходные — корпоративные фонды, самые надежные — государственные и муниципальные;
- Фонды денежного рынка — организации, размещающие половину капитала на депозитах, а вторую половину используют для инвестирования в облигации и валюту;
- Сбалансированные фонды — ПИФы, использующие в работе разные инструменты. В основном делают вложения в облигации и акции, как наиболее ликвидные активы.
Инструкция по выбору инвестиционного фонда
Главное в инвестировании — выбрать подходящий фонд. Он должен соответствовать размеру индивидуально капитала и основной цели вашего дохода — быстрого, постоянного, надежного.
Схема выбора инвестиционного фонда:
- Определение размера и срока инвестирования — большой капитал расширяет возможности для размещения вложений. Фонды определяют минимальные сроки инвестирования — долгосрочные для фондов недвижимости и краткосрочные для фондов облигаций и акций.
- Определение типа фонда — при наличии опыта в инвестировании, умении адекватно оценивать соотношение доходности и риска открывается дорога к венчурным, смешанным фондам и фондам недвижимости. Без опыта лучше вкладываться в открытые фонды, имеющие высоколиквидные доли или акции.
- Выбор управляющей компании — управляющие редко нарушают права вкладчиков, так как существует закон о запрете необоснованных обещаний инвесторам. Деятельность управляющих компаний различается по возможности контроля состояния портфеля инвестиций: активные, когда инвестор лично контролирует свои вложения для получения максимального дохода (в фондах открытого типа) и пассивные вклады, когда инвесторы на некоторое время могут забыть об инвестициях (в фондах закрытого типа или интервальных).
- Сравнение рейтингов и мониторинг отзывов — разные информационные ресурсы выкладывают рейтинги инвестиционных фондов в публичный доступ.
Всегда нужно использовать несколько источников, чтобы сравнивать показатели. К наиболее авторитетным относят государственные, сайты финансовых ведомств, подтвержденные ресурсы известных инвесторов. - Совершение окончательного выбора — по завершению комплексного анализа рекомендуется посетить тематические форумы, полистать обсуждения перспективных отраслей и сравнить их с деятельностью инвестиционных фондов. Новичкам желательно руководствоваться надежностью фонда и его стабильностью.
Советы новичкам
Большинство инвестиций в инвестиционные фонды являются доступными и надежными инструментами. Государство регулирует прозрачность деятельности таких организаций, но не фиксирует минимальную прибыль участников. Поэтому возьмите за правило обращать внимание на такие показатели при выборе фонда:
- степень риска;
- минимальная доля/стоимость акции;
- время существования и работы на рынке;
- наличие льготных условий для инвесторов;
- стоимость чистых активов;
- общий объем привлекаемого капитала;
- доходность со всех периодов;
- условия продажи акций/долей.
Выбирайте фонд методом исключения, используя представленную выше инструкцию. От количества проанализированных сведений зависит сохранность и прибыльность будущих вложений. При выборе ПИФа не останавливайтесь на одном — создайте список перспективных ИФ и купите акции нескольких из них.
Рейтинг ПИФов Москвы
Среди сотни активных инвестиционных фондов, доступных для среднего инвестора, есть несколько наиболее стабильных. Люди, проживающие за границами Москвы могут вложить деньги и получать прибыль удаленно.
Рейтинг ПИФов Москвы (направление инвестиций):
- СоцАгроФинанс — драгметаллы, разработка полезных ископаемых, розничные продажи
- Финанс-Инвест — перспективные рынки России, развитие инвестиционных технологий
- Adfincom — акции, облигации, корпоративные фонды
- FinPro — недвижимость
- Финам — акции
- ТелеТрейд — Forex
- БКС Брокер — акции, облигации
Управление активами инвестиционных фондов
Для выбора оптимальных ниш инвестирования, своевременного покупки и продажи инвестиций создается управляющая компания. Она представляет интересы клиентов на рынке инвестирования.
Все средства клиентов используются для формирования портфельного инвестирования: покупки валюты, ценных бумаг, открытия депозитов, спонсирования открытия или развития предприятий. По условиям договора между инвесторами и компанией, определенный процент с прибыли идет на покрытие стоимости услуг компании.Деятельность управляющей компании возможна при условии получения лицензии от государства и находится под регулярным контролем. Для учета активов создается ИИС — индивидуальный инвестсчет. Владелец такого счета получает льготы от налоговой, увеличивая общий доход.
Регулирование деятельности
Деятельность инвестиционного фонда регулируется ФКЦБ и государством через законы, инструкции и нормативные акты. Правительством принимается общая инвестиционная программа, оно также управляет госинвестициями. В числе экономических методов регулирования сферы инвестирования:
- преференции;
- предоставление кредитных средств;
- налоговые льготы;
- создание свободных экономических зон.
Преимущества относительно других вариантов капиталовложений
- Профессиональное управление — специально обученные люди, которые все время находятся в потоке современной информации, обладают опытом деятельности на рынке инвестирования будут управлять капиталом.
Их задачи — распределение денежных потоков, мониторинг финансовой ситуации, котировок акций, принятие решений для максимизации прибыли.
- Диверсификация рисков путем формирования портфельных инвестиций — часто человек не может вкладываться в разные сферы инвестирования из-за недостатка капитала. Поэтому, когда один или два объекта инвестирования прогорают, он остается в минусе. Инвестиционные фонды имеют возможность вкладывать в разные активы, уменьшая риск потери всех вложений.
- Возможность выбора — для управления миллионом или тремя миллионами рублей требуется примерно одинаковое количество усилий. Поэтому, инвестиционные фонды помогают группе людей сэкономить деньги на управлении активами.
- Прозрачность структуры управления активами.
- Чем больше капитал, тем больше потенциальная прибыль от него.
Несмотря на все достоинства, ПИФы не гарантируют доход участников. Инвесторы могут потерять свои средства в случае форс-мажорных обстоятельств: финансового кризиса, падения рынков, неудачных вложений. Законодательство не закрепляет никакого уровня прибыльности для подобных структур.
ИФ в России, включенные в рейтинги крупных предприятий
Большинство компаний инвестирует в фонды для увеличения прибыли. В зависимости от индивидуальных целей, они формируют свой топ рейтинг инвестиционных фондов.
Рейтинг лучших открытых инвестфондов по доходности:
Источник: "profitgid.ru"
Инвестиционные фонды РФ: ТОП-7 рейтинговых ПИФ-компаний
Какие на сегодняшний день существуют надежные инвестиционные фонды в России, способные принести значительную прибыль своим вкладчикам? В условиях затянувшегося финансового кризиса коммерческие банки России больше не могут обеспечить приемлемый процент прибыли.
Дело в том, что уровень реальной инфляции выше банковских процентов, и в связи с этим даже крупные вклады ежегодно теряют свою покупательскую способность. Единственным способом сохранить сбережения и даже приумножить их, является участие в паевых инвестиционных фондах (далее ПИФ).На сегодняшний день в Российской Федерации существует около тысячи ПИФов различной направленности, но далеко не все они одинаково полезны и способны принести значительную прибыль своим вкладчикам. Некоторые инвестиционные фонды представляют собой классическую пирамиду, способную рухнуть в любой момент времени.
Дабы не утонуть в море финансовых предложений рекомендуем воспользоваться рейтингом лучших паевых инвестиционных фондов России.
Фонд REITINVEST
Несомненно, самый надежный и стабильный паевой инвестиционный фонд на сегодняшний день REITINVEST. Если основная масса ПИФов занимается вкладом средств пайщиков в ценные бумаги, стоимость которых зависит от целого ряда факторов (и финансовых, и политических), то REITINVEST помещает деньги вкладчиков в зарубежную недвижимость, цена на которую растет с каждым годом.
Достаточно сказать, что доходы пайщиков начисляются в британских фунтах, а это самая стабильная мировая валюта в мире. С клиентами заключается официальный договор с гарантированными выплатами. Более подробно ознакомиться с деятельностью фонда, вы можете перейдя по ссылке https://reitinvest.top/.Кроме того, наиболее значимые клиенты получают возможность отдохнуть 2 недели на лучших курортах Средиземного моря за счет паевого фонда.
Газпромбанк – Электроэнергетика
Как не сложно догадаться, этот паевой инвестиционный фонд принадлежит Газпром Банку, и львиная доля вложений происходит в компании, принадлежащей этому холдингу. Деньги вкладываются в предприятия, которые генерируют электрическую энергию и продают ее крупным промышленным конгломератам. В период с 2014-2016 года покупались облигации, дабы обезопасить средства инвесторов из-за финансовой нестабильности.
Сроки инвестирования составляет от двух лет. Начальная стоимость пая 455 рублей. Сумма инвестирования стартует с 5 000 рублей, а удорожание пая составило 75%.
Райффайзенбанк — Электроэнергетика
Первый из по-настоящему крупных игроков. ПИФ имеет десятилетний стаж работы и отменный послужной список. Подавляющее большинство инвестиций размещаются в компаниях энергетического сектора, критерием отбора для которых является стабильность и надежность. Не обделены вниманием компании, занимающиеся продажей электричества.
Достаточно значительная часть финансов инвестированы в производство, транспортировку и сбыт электроэнергии. С развитием экономики России уровень потребления электроэнергии увеличивается, в связи с чем доходы компаний данного сектора растут.
Длительность инвестирования составляет 1,5 года. Минимальная сумма вложений – 50 000 рублей. Один пай можно приобрести за 4 033 рубля. За год пай поднялся в цене на 73,5%.
РГС — Электроэнергетика
Данный инвестиционный фонд России работает уже более десяти лет, осуществляя вклады в компании энергетического сектора, которые не известны широкой публике.
Управляющие менеджеры фонда – опытные профессионалы, знающие все недооцененные энергетические организации, чьи акции котируются на бирже ниже реальной стоимости. Помимо этого, часть средств помещаются в компании, занимающиеся добычей тория и урана. В случаях нестабильного рынка может быть совершена разовая покупка облигаций.Инвестирование возможно сроком в один год. Минимальная сумма вложений – 3 000 рублей. Один пай можно приобрести за 482 рубля. За год он поднялся в цене на 68,5%.
Максвелл Энерго
Инвестиционный фонд в России был основан в 2001 году и сменил несколько названий, пока в 2006 году не попал под крыло «Максвелл Капитал Менеджмент» и получил свое нынешнее имя. Имеет достаточно необычную стратегию. Стабильные нулевые управляющие ПИФа вкладывали деньги в акции крупнейших энергетических компаний.
В условиях кризиса было принято решение изменить схему инвестирования, и основная часть доверенных средств перенаправлена в облигации.
Наименьший срок инвестирования составляет один год. Минимальная сумма вложений – 1 000 рублей. Один пай можно приобрести за 789 рублей. За год пай поднялся в цене на 60,5%.
Площадь Победы
Один из старейших в России ПИФов, основанный в 2007 году. Проводит достаточно рискованные операции с хорошей доходностью. Занимается исключительно торговлей ценных бумаг таких компаний, как РусГидро, Аэрофлот и Газпром, и поэтому не имеет другого обеспечения. Фактически, достаточно одной ошибки брокера для того, чтобы потерять инвестиции.
Срок инвестирования – 1,5 года. Начальная сумма вложений – 5 000 рублей. Один пай оценивается в 1290 рублей. За год пай поднялся в цене на 45%.
Сбербанк — Электроэнергетика
Открывает перечень лучших инвестиционных фондов России «Сбербанк-Электроэнергетика». Четыре года назад ПИФ носил название «Тройка Диалог — Электроэнергетика», но в 2013 году организация перешла в под крыло управляющей компании «Сбербанк Управление Активами» и получила новое имя.
Основная часть вложений (порядка 80-85%) приходится на акции крупных предприятий, занимающихся выработкой электрической энергии. Оставшиеся средства инвестируются в транспортные предприятия и в стабильные иностранные валюты. Годовой рост одного пая составляет порядка 42%. Стоимость пая – 845 рублей.Минимальный срок вложений – 1 год. Инвестиции в ПИФ начинаются от 15 000 рублей.
В данной статье мы подобрали ТОП-7 рейтинговых ПИФ-компаний России. Все инвестиционные фонды России, вошедшие в перечень лучших, достаточно надежны и вероятность потери денежных средств сведена к минимуму. В общем, инвестиционные фонды России обеспечивают своим пайщикам постоянный источник пассивного заработка. Но если сравнивать с REIT фондами, то для получения прибыли от ПИФов других компаний, необходимо вкладывать гораздо больше денежных средств.
Источник: "pamm-trade.com"
Доходность и отзывы о ПИФах Сбербанка в 2019 году
Ставки по вкладам на сегодняшний день не обеспечивают инвесторам желаемой доходности. Это ведет к неизменному росту популярности паевых фондов.
Не стоит забывать, что ПИФЫ являются достаточно рискованным вложением. Поэтому к выбору управляющей компании стоит подходить максимально ответственно. Особое доверие вызывают паевые инвестиционные фонды Сбербанка прежде всего благодаря репутации создавшей их финансовой группе.Напомним, что раньше фонды принадлежали самой старой в России инвестиционной компании – Тройка Диалог. Несколько лет назад Сбербанк приобрел данную инвестиционную компанию вместе с ее ПИФами, и теперь компания называется «Сбербанк Управление активами».
Плюсы и минусы
Чтобы понять, стоит ли вкладывать в ПИФЫ Сбербанка, важно изучить преимущества и недостатки таких вложений.
Среди плюсов можно выделить следующие:
- Отсутствует необходимость приобретения специальных знаний. Достаточно выбрать паевой инвестиционный фонд, а дальше управлять деньгами будут профессионалы.
- Экономия личного времени. Тем, кто решил инвестировать в ПИФЫ Сбербанка, нет необходимости тратить его на анализ рынка. Не придется постоянно следить за курсами. Всем этим занимаются управляющие фондом.
- Калькулятор доходности позволяет оценить перспективность вложений в режиме онлайн.
- Простота оформления. Достаточно обратиться в офис Сбербанка с паспортом и написать заявление на покупку пая. Впоследствии продажа пая и вывод средств осуществляются аналогично.
- Жесткий контроль со стороны государства позволяет гарантировать надежность. Благодаря четкому регламентированию всех действий фондов, а также обязательному лицензированию деятельности управляющей компании существенно снижается риск полной потери средств.
- Минимальная сумма вложений находится на очень низком уровне. Купить пай под силу каждому. Достаточно иметь несколько свободных тысяч рублей.
- Налог пайщики выплачивают только в случае получения прибыли. В отличие от других активов (например, недвижимости) капитал, инвестированный в паи, налогом не облагается.
- Высокий уровень ликвидности открытых ПИФов. Получить инвестированные в них средства можно в любой рабочий день.
- Диверсификация риска. Достаточно приобрести паи нескольких фондов, чтобы минимизировать уровень риска. В результате инвестиционный портфель будет устойчив для большинства изменений рыночной ситуации.
Несмотря на то, что вложения в ПИФы Сбербанка имеют огромное количество преимуществ, можно выделить и минусы:
- Основной недостаток заключается в наличии комиссий. Традиционно паи продаются с наценкой, а покупаются фондом со скидкой.
- Закрытые фонды не позволяют получить назад денежные средства, когда они понадобятся.
- Получить существенный доход удается только на достаточно длительном периоде времени. Инвестировать стоит минимум на год.
- Наличие надбавки к цене при покупке пая инвестором и скидки при его продаже.
Действующие ПИФы Сбербанка
Управляющая компания, входящая в группу компаний Сбербанка, предлагает одну из самых разнообразных линеек паевых фондов на российском рынке.
При этом управление вложениями может осуществляться через личный кабинет. Именно здесь можно совершать все необходимые операции, а также отслеживать динамику собственного инвестиционного портфеля.
Для правильного выбора важно понимать, что ПИФы Сбербанка в 2019 году (как и всегда) отличаются уровнем доходности и риска. Как и для других фондов, действует правило – чем выше прибыль, тем выше риск.
ПИФЫ облигаций
Как известно, облигации считаются одними из самых низкорискованных ценных бумаг. Особенно это касается тех из них, которые выпущены государством. Среди ПИФов в Сбербанке четыре относятся к фондам облигаций:
- «Илья Муромец» вкладывает капитал в облигации, выпущенные государством, муниципалитетами, а также самыми крупными российскими компаниями. Вложения в названный фонд являются низкорискованными. Доходность за последние три года составила немногим меньше 25%.
- Еще один фонд с низким уровнем риска – Глобальный долговой рынок. Доходность пая этого фонда за прошедшие 26 месяцев достигла 53,28%. Вложения осуществляются в валютные облигации иностранных государств.
- Несмотря на то, что риск при вложении средств в Фонд Еврооблигации находится на достаточно низком уровне, рост паев в последние три года почти достиг 95%. Из названия ПИФа следует, что средства он вкладывает в еврооблигации.
- Фонд рискованных облигаций вкладывает капитал в ценные бумаги, эмитируемые российскими компаниями. Эти облигации отличаются повышенной доходностью при среднем уровне риска.
Акций
Тем, кого интересует максимальная доходность ПИФов Сбербанка, стоит обратить внимание на фонды акций. При этом не стоит забывать, что эти фонды отличаются высокой степенью риска. В Сбербанке ПИФов акций предлагается весьма широкая линейка:
- «Добрыня Никитич» инвестирует собранный капитал в акции российских компаний, которые имеют высокий потенциал роста, а также достаточную ликвидность. В результате доходность за 3 года приблизилась к 60%.
- Динамика ПИФа Электроэнергетика за 36 месяцев приблизилась к 93%. Такая доходность достигнута благодаря вложениям в акции отрасли электроэнергетики.
- Фонд «Природные ресурсы» распределяет средства между акциями компаний, добывающих и перерабатывающих полезные ископаемые, а также производящих сталь и удобрения. За 3 года была показана доходность на уровне 87%.
- Фонд акций компаний малой капитализации вкладывает средства как в ценные бумаги российских, так и иностранных компаний. Доходность – 77,% за 3 года.
- Инвестиции в ПИФ Сбербанка «Телекоммуникации и Технологии» дали вкладчикам за последние 36 месяцев не слишком высокую доходность – около 38%.
- Фонд активного управления предполагает перераспределение капитала между ликвидными акциями компаний, которые отличаются высоким потенциалом роста, а также денежными средствами. В ходе такого управления за 3 года стоимость паев увеличилась почти на 46%.
- Фонд Потребительский сектор вкладывает в динамично развивающиеся российские и иностранные компании, доходность за 36 месяцев превысила 107%.
- Фонд Глобальный интернет дал возможность пайщикам получить 76,5% за 3 года.
- Фонд «Финансовый сектор» распределяет капитал между акциями российских и международных банковских, страховых, финансовых организаций.
Фонды смешанных инвестиций
Смешанные инвестиции в Сбербанке представлены Фондом «Сбалансированный». Его условия предполагают распределение капитала между акциями и облигациями. При этом соотношение ценных бумаг постоянно изменяется. Средний уровень риска здесь сочетается с доходностью около 65% за 3 года.
ПИФы фондов
Большинство ПИФов фондов предполагают высокий уровень риска (исключение – фонд Золото). При этом они показывают повышенную доходность. Ниже рассмотрены направления инвестирования, а также рост стоимости паев за 3 года для ПИФов фондов:
- Фонд «Золото вкладывает капитал» в ETF PowerShares DB Gold Fund. Доходность превысила 23%.
- Фонд «Европа» вкладывает средства в ETF Ishares Eurostoxx 5. Прибыль составила около 24%.
- Фонд «Америка» инвестирует капитал в ETF SPDR S&P500. Доходность – немногим более 77%.
- Фонд «Глобальное машиностроение» осуществляет вложения в Vanguard Industrials ETF. Высокий уровень риска привел к тому, что пайщики с начала года потеряли немногим больше 2%.
- Фонд «Биотехнологии» инвестирует в iShares NASDAQ Biotechnology ETF. Стоимость пая за год упала почти на 7%.
- Фонд «Развивающиеся рынки» осуществляет вложения в ETF Vanguard FTSE EM. Доходность за три года равна почти 50%.
Закрытые ПИФЫ (ЗПИФЫ)
В секторе сбалансированных вложений, в которых уровень риска и доходность находятся на среднем уровне, выделяют также ЗПИФы недвижимости. К сожалению, за последнее время все фонды этой группы показали снижение стоимости паев. Тем не менее они заслуживают внимания. Это объясняется тем, что судить о доходности закрытых фондов можно только при окончании их действия.
- Фонд «Коммерческая недвижимость» распределяет средства между объектами, которые имеют потенциал роста стоимости.
- Фонды «Жилая недвижимость 2 и 3» вкладывают деньги в строящиеся объекты на территории столицы и региона, которые продаются с дисконтом. Впоследствии к моменту закрытия фонда будет осуществлена распродажа его имущества.
- Фонд «Арендный бизнес» инвестируют в складскую недвижимость высочайшего класса. Доход складывается из арендных платежей, а также потенциального прироста стоимости приобретенных объектов.
- Фонд «Арендный бизнес 2» предполагает инвестиции в объекты высококлассной недвижимости коммерческого сектора.
Таким образом, ПИФы Сбербанка представляют собой перспективное направление для инвестиций. При этом важно иметь в виду, что большинству из них присущ высокий уровень риска. Прежде чем вложиться, стоит выбрать оптимальное сочетание доходности и риска. Кроме того, не лишним будет изучить отзывы клиентов, которые уже были пайщиками предпочитаемого фонда.
Источник: "финблог.рф"
