Инвестиции: что это такое по сути, и в чем их необходимость. Как и во что выгодно инвестировать

Жизнь не стоит на месте, и благодаря стараниям наиболее предприимчивой и активной части населения постоянно появляются новые возможности заработка.

Можно забыть о дедовской истине, что, мол, кто больше работает, тот больше и имеет. Ведь так вместе с деньгами (а то и взамен них) можно заработать себе переутомление, недосыпание и проблемы со здоровьем.

Теперь мы все умные, и знаем секрет успеха: работать нужно не больше, а головой. Именно поэтому многие люди задумываются об инвестировании.

Инвестиции — что это такое по сути, в чем их необходимость, положительные и отрицательные аспекты, какие бывают виды по объектам, целям, форме собственности и сроку, в чем отличия от спекуляций, финансирования и кредитования?

Инвестиции: сущность, виды и направления использования

Инвестиции — это долгосрочные вложения капитала в объекты предпринимательской и других видов деятельности с целью получения дохода (прибыли).

Инвестиции что это такое

Инвестиции что это такое

Различают:

  1. Внутренние (отечественные) инвестиции.
    Подразделяются на:

    • финансовые инвестиции — это приобретение акций, облигаций и других ценных бумаг, вложение денег на депозитные счета в банках под проценты и др.;
    • реальные инвестиции (капитальные вложения) — это вложение денег в капитальное строительство, расширение и развитие производства;
    • интеллектуальные инвестиции — подготовка специалистов, передача опыта, лицензий, «ноу-хау».
  2. Внешние (иностранные) инвестиции.
    Делятся на:

    • прямые, дающие инвестору полный контроль над деятельностью иностранного предприятия;
    • портфельные, обеспечивающие инвестору право на получение лишь дивидендов на приобретенные акции зарубежных предприятий.

Объектами инвестиционной деятельности являются:

  1. основной капитал (вновь создаваемый и модернизируемый),
  2. оборотный капитал,
  3. ценные бумаги,
  4. целевые денежные вклады,
  5. научно-техническая продукция,
  6. интеллектуальные ценности.

С точки зрения направленности действий, инвестиции подразделяются на:

  • начальные инвестиции;
  • инвестиции на расширение;
  • реинвестиции – направление свободных средств предприятия на приобретение новых основных средств;
  • инвестиции на замену основных фондов;
  • инвестиции на диверсификацию и др.

При создании нового предприятия всегда возникает необходимость в инвестициях. Действующая компания может инвестировать в новое оборудование для расширения производства, поскольку дополнительная прибыль от дополнительных продаж делает такие инвестиции привлекательными.

Также можно инвестировать в обновление изношенного и устаревшего оборудования, чтобы улучшить эффективность по затратам. Здесь обоснованием инвестиций является уменьшение производственных расходов.Инвестиции могут также подразумевать значительные расходы по продвижению товаров на рынок с целью увеличения объемов продаж, приводящего к росту коммерческой прибыли от большего объема деятельности.

Инвестиционное планирование

Инвестиционное планирование заключается в составлении прогнозов наиболее эффективного вложения финансовых ресурсов в земельные участки, производственное оборудование, здания, природные ресурсы, развитие продукта, ценные бумаги и другие активы.

Планирование инвестиций является стратегической и одной из наиболее сложных задач управления предприятием. В этом процессе важно учитывать все аспекты экономической деятельности компании, начиная от окружающей среды, показателей инфляции, налоговых условий, состояния и перспектив развития рынка, наличия производственных мощностей, материальных ресурсов и заканчивая стратегией финансирования проекта.

Основными задачами инвестиционного планирования являются:

  1. Определение потребности в инвестиционных ресурсах.
  2. Определение возможных источников финансирования и рассмотрение связанных с этим вопросов взаимодействия с инвесторами.
  3. Оценка платы за этот источник.
  4. Подготовка финансового расчета эффективности инвестиций с учетом возврата заемных средств.
  5. Разработка подробного бизнес-плана проекта для представления потенциальному инвестору.

Одна из наиболее важных хозяйственных задач, которую должны решать предприятия — это выгодное вложение денежных ресурсов с целью получения максимального дохода.

Инвестиционная политика определяет наиболее приоритетные направления вложения капитала, от которых зависит эффективность хозяйственной деятельности, обеспечение наибольшего прироста продукции и дохода на каждый рубль затрат.

В настоящее время наибольшую часть инвестиций предприятия направляют в капитальное строительство на расширенное воспроизводство основных фондов и объектов социальной инфраструктуры.

К основным формам воспроизводства основных фондов относят: техническое перевооружение, реконструкцию и расширение действующих предприятий, новое строительство.

При отсутствии проекта капитальных вложений лучший способ – это хранить деньги на депозитах надежного банка или приобрести контрольный пакет акций перспективного предприятия, благодаря чему можно оказывать прямое влияние на работу этого предприятия и направлять его инвестиции с выгодой для себя.

Источник: "aup.ru"

Вложение капитала: основные понятия

Инвестиция (от лат. investire — облачать) — это вложение капитала в какое-либо дело путем приобретения ценных бумаг или непосредственно предприятия (предприятий) в целях получения дополнительной прибыли или воздействия на дела предприятия, компании.

Инвестициями являются денежные средства, целевые банковские вклады, паи, акции и другие ценные бумаги, технологии, машины и оборудование, кредиты, любое иное имущество или имущественные права, интеллектуальные ценности, вкладываемые в объекты предпринимательской и других видов деятельности для получения прибыли (дохода) и достижения положительного социального эффекта.

Инвестиции — это совокупность затрат, реализуемых в форме долгосрочных вложений капитала в промышленность, сельское хозяйство, транспорт и другие отрасли хозяйства.

Виды

Инвестиции могут быть финансовыми (портфельными), реальными и интеллектуальными:

  • Финансовые инвестиции (операции с ценными бумагами) — вложения в финансовые инструменты, т.е. вложения в акции, облигации, другие ценные бумаги и банковские депозиты, активы других предприятий. При осуществлении портфельных инвестиций инвестор увеличивает свой финансовый капитал, получая дивиденды — доход на ценные бумаги.
  • Реальные инвестиции — это, как правило, долгосрочное вложение средств в отрасли материальной среды для производства какой-либо продукции.
  • Они предназначены для осуществления вложений в создание новых, реконструкцию и техническое перевооружение действующих предприятий.

    В этом случае предприятие-инвестор, вкладывая средства, увеличивает свой производственный капитал — основные производственные фонды и необходимые для их функционирования оборотные средства.

  • Интеллектуальные инвестиции — это вложения в научные разработки, ноу-хау и т.п.

Вложение инвестиций и осуществление практических действий в целях получения доходов в будущем и достижения иного полезного эффекта представляет собой инвестирование — по сути, это процесс преобразования инвестиционных ресурсов во вложения.

Инвестирование является необходимым условием кругооборота средств хозяйствующего субъекта. В свою очередь, деятельность в сфере производства создает предпосылки для новых инвестиций.

Инвестирование играет существенную роль в функционировании и развитии экономики. Изменение объемов инвестирования оказывает большое влияние на общественное производство и занятость, структурные сдвиги в экономике, развитие отраслей и сфер хозяйства.

В период централизованной плановой экономики в нашей стране под инвестициями понимались только капитальные вложения, которые рассматривались в двух аспектах — как экономическая категория и как процесс, связанный с движением денежных ресурсов.

Но инвестиции — более широкое понятие; кроме вложений в воспроизводство основных фондов оно включает вложения в оборотные и финансовые активы, в отдельные виды нематериальных активов.

Капитальные вложения — более узкое понятие, они могут рассматриваться лишь как одна из форм инвестиций.

Наибольшее распространение получила трактовка термина «инвестиции» как долгосрочное вложение капитала внутри страны и за рубежом в виде реальных и финансовых инвестиций, где реальные инвестиции — это вложения капитала в материальные и нематериальные активы, а финансовые инвестиции — вложения в финансовые активы.

В общем случае инвестиции могут быть классифицированы по различным признакам: организационным формам, объектам инвестиционной деятельности, видам собственности на ресурсы, характеру участия в инвестировании.

Инвестиции что это такое

  1. В зависимости от периода инвестирования выделяют:
    • долгосрочные (в создание и воспроизводство основных фондов, в материальные и нематериальные активы),
    • краткосрочные инвестиции (в оборотные средства: товарно-материальные запасы, ценные бумаги и т.д.).

    Долгосрочные инвестиции связаны: с осуществлением капитального строительства в форме нового строительства, а также реконструкции, расширения и технического перевооружения действующих предприятий и объектов непроизводственной сферы.

  2. По формам собственности различают:
    • совместные,
    • иностранные,
    • государственные,
    • частные инвестиции.
  3. По региональному признаку инвестиции подразделяют на:
    • инвестиции за рубежом,
    • инвестиции внутри страны.
  4. По характеру участия различают:
    • непрямые (предполагается наличие посредника),
    • прямые инвестиции (прямое вложение средств в материальный объект).
  5. Особое место в мировой экономике занимают иностранные инвестиции.
  6. В течение последних десятилетий вопрос об их доле в экономике любой страны, будь то промышленно развитые, типа США и Япония, или развивающаяся, остается актуальным. Каковы должны быть объем и структура иностранных инвестиций, чтобы принести наибольшую пользу национальной экономике?

    Каковы основные критерии при выборе приоритетных направлений для вложения отечественных и иностранных инвестиций?

    В современной России иностранные инвестиции (согласно Федеральному закону от 9 июля 1999 г. № 160-ФЗ «Об иностранных инвестициях Российской Федерации») определяются как вложение иностранного капитала в объект предпринимательской деятельности на территории России в виде объектов гражданских прав, принадлежащих иностранному инвестору (если таковые не изъяты из оборота или не ограничены в обороте Российской Федерации в соответствии с федеральными законами), в том числе денег, ценных бумаг (в иностранной валюте и рублях), иного имущества, имущественных прав, имеющих денежную оценку исключительных прав на результаты интеллектуальной деятельности (интеллектуальная собственность), а также услуг и информации.

    Иностранные инвестиции подразделяются на прямые, портфельные и прочие:

    • Прямые — это те инвестиции, которые сделаны юридическими или физическими лицами, полностью владеющими предприятием или контролирующими не менее 10% акций или акционерного капитала предприятия.
    • Портфельные инвестиции — покупка акций, векселей и других долговых ценных бумаг. Они составляют менее 10% в общем акционерном капитале предприятия.
    • Инвестиции, не подпадающие под определение прямых и портфельных, относятся к прочим (торговые и иные кредиты, банковские вклады и т.д.).

Инвестиционный портфель

Инвестиционная деятельность предприятия — это деятельность, связанная с формированием инвестиционного портфеля, включающего любые формы инвестиций.

Инвестиционный портфель представляет собой целенаправленно сформированную совокупность объектов реального и финансового инвестирования, предназначенных для осуществления инвестиционной деятельности в соответствии с разработанной инвестиционной стратегией предприятия.

Инвестиционный портфель предприятия в общем случае формируется на таких принципах, как:

  1. обеспечение реализации инвестиционной стратегии. Формирование инвестиционного портфеля должно соответствовать инвестиционной стратегии предприятия, обеспечивая преемственность долгосрочного и среднесрочного планирования инвестиционной деятельности предприятия;
  2. обеспечение соответствия портфеля инвестиционным ресурсам, т.е. перечень выбираемых объектов инвестиций должен ограничиваться возможностями обеспечения их ресурсами;
  3. оптимизация соотношения доходности и ликвидности, что означает соблюдение определенных инвестиционной стратегией предприятия пропорций между доходом и риском;
  4. оптимизация соотношения доходности и риска — это соблюдение определенных инвестиционной стратегией предприятия пропорций между доходом и ликвидностью;
  5. обеспечение управляемости портфелем — соответствие объектов инвестирования кадровому потенциалу и возможности осуществления оперативного реинвестирования средств.

Инвестиционная деятельность в рыночных условиях хозяйствования является предпринимательской деятельностью и осуществляется на инвестиционном рынке, состоящем из рынка объектов реального инвестирования, рынка объектов финансового инвестирования и рынка объектов инновационных инвестиций.

Состояние инвестиционного рынка и его сегментов характеризуется такими показателями, как спрос и предложение, цена, конкуренция.

Изучение рыночной конъюнктуры инвестиционного рынка чрезвычайно важно для инвесторов, так как принятие неадекватных решений может привести к снижению доходов, а иногда и к потере капитала.

Инвестиционный рынок

Инвестиционный рынок изучается, как правило, в следующей последовательности:

  • оценка и прогнозирование макроэкономических показателей развития инвестиционного рынка (оценка инвестиционного климата);
  • оценка и прогнозирование инвестиционной привлекательности регионов;
  • оценка и прогнозирование инвестиционной привлекательности отраслей (подотраслей) экономики;
  • оценка инвестиционной привлекательности отдельных предприятий;
  • оценка инвестиционной привлекательности отдельных проектов, сегментов рынка;
  • разработка инвестиционной стратегии предприятия;
  • формирование эффективного инвестиционного портфеля предприятия, включая как реальные капитальные вложения, так и финансовые и инновационные инвестиции;
  • управление инвестиционным портфелем предприятия (в том числе диверсификация инвестиций, реинвестирование капитала и пр.).

Любой крупный инвестор, в особенности иностранный, начинает изучение инвестиционного рынка с исследования макроэкономических показателей, характеризующих инвестиционный климат страны, и включает оценку следующих прогнозов:

  1. динамики валового национального продукта, национального дохода и объемов производства промышленной продукции;
  2. динамики распределения национального дохода;
  3. развития приватизационных процессов;
  4. законодательного регулирования инвестиционной деятельности;
  5. функционирования налоговой и банковской систем;
  6. развития отдельных инвестиционных рынков, прежде всего фондового и денежного.

Если у инвестора нет желания или возможности самому оценивать инвестиционный климат страны, он может воспользоваться оценками различных рейтинговых агентств и изданий.

Широко известны национальные рейтинги инвестиционного климата и рисков, периодически публикуемые экономическими журналами мира (Euro-money, Fortune, The Economist), а также наиболее именитыми рейтинговыми агентствами (Moody’s, Standard & Poor’s, IBCA).

Инвестиционными считаются рейтинги, начинающиеся с уровня ВааЗ у Moody’s, ВВВ у S&P и Fitch.

Инвестиционный процесс выступает как совокупное движение инвестиций различных форм и уровней.

Осуществление инвестиционного процесса в экономике любого типа предполагает наличие ряда условий, основными из которых являются:

  • достаточный для функционирования инвестиционной сферы ресурсный потенциал;
  • наличие экономических субъектов, способных обеспечить инвестиционный процесс в необходимых масштабах;
  • механизм трансформации инвестиционных ресурсов в объекты инвестиционной деятельности.

В рыночном хозяйстве инвестиционный процесс реализуется посредством механизма инвестиционного рынка. Финансовый рынок, являющийся частью инвестиционного, представляет собой систему торговли различными финансовыми инструментами (обязательствами).

Товаром здесь выступают собственно наличные деньги (включая валюту), банковские кредиты и ценные бумаги.

Финансовый рынок — это совокупность первичного рынка, на котором мобилизуются финансовые ресурсы, и вторичного, где финансовые ресурсы перераспределяются.

Источник: "psyera.ru"

Инвестиции — что это такое по своей сути

Инвестиции — искусство приумножать деньги. Вообще, для того, чтобы объяснить что такое инвестиции, одной маленькой статьи недостаточно — слишком широкое и многогранное пространство скрывается за этим понятием. Почему это искусство? Дело в том, что успешным инвестициям нельзя научиться, прочитав умную книжку или выполнив ряд определенных действий.

Здесь нет путей, гарантированно ведущих в победе, но много простора для творчества, для анализа и действий. Вы не встретите двух инвесторов, вкладывающих деньги 100% одинаково. Инвесторы осваивают это искусство и собственный опыт играет здесь главную роль.

Чтобы понять, что такое инвестиции, представим курицу, несущую яйца. Эти снесенные курицей яйца мы продаем, а на вырученные деньги покупаем еще одну курицу. Потом еще и еще. В итоге у нас получается много куриц, которые производят такое количество яиц, которого достаточно для реализации всех наших желаний и достойного уровня жизни.

Под курицей здесь понимается актив, а под яйцами — доход, денежный поток, генерируемый активами. Под множеством куриц понимается капитал, инвестиционный портфель, увеличивающийся за счет приобретения новых куриц (активов).

Надо заметить, что инвестирование — один из немногих путей, который ведет к финансовой свободе.

Риск и доходность

Инвестиции — это вложение денежных средств с целью получения прибыли. Получение прибыли является целью инвестиций. У инвестиций есть 2 важных характеристики: риск и доходность. Риск и доходность имеют взаимосвязь и чаше всего эта взаимосвязь прямо пропорциональная. То есть чем выше потенциальная доходность, тем выше риск понести убытки.

Безрисковых инвестиций не бывает — запомните это! Чтобы была возможность получить прибыль, нужно идти на оправданный риск. Кстати, если риск убытков велик, а шанс получить прибыль — мал, то это плохие инвестиции. Если вы соглашаетесь на большой риск, то и премия за это должна быть соответствующая.

Вот еще несколько тезисов, объясняющих что такое инвестиции:

  1. Инвестиции подразумевают вложение средств на длительный срок, исчисляемый годами (в отличие от спекуляций на кратковременных колебаниях цены).
  2. Инвестиции бывают как в реальные активы (недвижимость, авторские права, объекты бизнеса), так и в финансовые (акции, паи фондов, облигации).
  3. Инвестиции бывают долевые (акции, доля в бизнесе) и долговые (облигации, займы, кредиты). Кстати, в соответствии с этим тезисом, человек, взявший кредит в банке, становится его объектом инвестиции, активом банка, приносящем ему прибыль. Так-то!
  4. Инвестируя, вы вкладываете, в основном деньги, и в меньшинстве — время и силы.
  5. Инвестиции в акции на длительных промежутках времени с большой вероятностью дадут прибыль, нежели убыток.

Чтобы подтвердить этот тезис, взгляните на график ниже: там показано, что стало бы со всего лишь одним долларом, вложенным в фондовый рынок США. Через 200 (!) лет $1 превратился бы $10 000 000. Есть над чем задуматься…

Инвестиции что это такое

Что прочитать

Книга, которую советуют прочитать опытные инвесторы, называется «Разумный инвестор», ее автор: Бенджамин Грэхем. Эта классическая книга именно про инвестиции — одна из немногих, достойная внимания с точки зрения инвестиций (а не спекуляций или чего-то еще).

Написана она давно, несколько раз переиздавалась, кстати, самый известный и богатый инвестор Уоррен Баффет считает Грэхема своим главным учителем. Надо заметить, что некоторым книга может показаться скучной — можно порекомендовать просто пропускать «неинтересные» главы (особенно, если в них повествуется о каких-то узких областях, присущих только США).

Источник: "damoney.ru"

Долгосрочное вложение денег

Американские миллионеры уже давно вывели формулу успеха: «Нужно работать не много, а – головой!» Умные их услышали. Именно поэтому все больше и больше людей ищут ответы на вопрос: «Что такое инвестиции?» Этот термин лишь звучит пугающе.

Словарь трактует значение этого термина так: инвестиции (нем. Ivestition от лат ivestio – одеваю) – это долгосрочное вложение денег (капитала) в определенное дело, предприятие, в различные отрасли экономики, а также в сам этот капитал.

Люди склонны путать инвестирование с кредитованием или финансированием:

  • Кредитование – это дача денег взаймы под определенные проценты, которые заемщик обязан вернуть в условленный термин. Кредитор мало чем рискует, поскольку сохранность его денег охраняет контракт и в случае не выплаты кредита заемщик просто лишиться заставного имущества.
  • Финансирование – вложение денег без цели получить выгоду. Например, благотворительные акции, финансовая поддержка какого-нибудь художественного проекта, покупка квартиры для своего ребенка и т.д.
  • Инвестирование это – вложение средств с желанием получить в будущем прибыль. Причем, в отличие от кредитования никто не сможет гарантировать, что дело, в которое вы вложились, окажется прибыльным. Вы можете, как озолотиться, так и потерять все до копейки.

Классификация

Существует несколько вариантов классифицирования инвестиций, но чаще всего выделяют следующие типы:

  1. Реинвестиции: деньги вкладываются, чтобы приобрести больше денег.
  2. Интеллектуальные инвестиции: позволяют воспитать и подготовить собственных специалистов, которые будут в дальнейшем работать на расширение дела.
  3. Реальные инвестиции: внесение денег в ту или иную отрасль материального производства с долгосрочной перспективой.
  4. Капиталообразующие инвестиции: покупка земли, недвижимости, ремонт квартиры, которую вы собираетесь сдавать под офис или для жилья, транспортного средства, на котором можно будет потом зарабатывать и т.д.
  5. Прямые инвестиции это: юридические или физические лица покупают определенный пакет акций предприятия с целью получения прибыли при успешной работе данного предприятия, при этом акционеры имеют право голоса.
  6. Тезаврационные инвестиции: покупка золота, драгоценных камней, антиквариата с целью дождаться, пока их стоимость существенно увеличиться, чтобы на этом заработать.
  7. Портфельные инвестиции это: покупка ценных бумаг, акционеры могут получать прибыль, но не могут влиять на работу предприятия.

Существуют и другие типы классификации инвестиций: по объемам, срокам и цели вложений, по регионам, по цели инвестирования и т.д.

Положительные и отрицательные черты

Безусловно, этот способ заработка денег, как и любой другой, имеет свои положительные и отрицательные черты. Давайте попробуем в них разобраться.

Плюсы инвестирования:

  • Возможность заработать деньги, ничего при этом не делая.
  • Ваше задание – выбрать прибыльные проект, а дальше ваши вложения все сделают за вас.
  • Возможность зарабатывать большие деньги, правда, чаще всего величина прибыли зависит от изначальной суммы вложения.
  • Безграничный потенциал этого метода, который до сих пор до конца не использован.
  • Престижность и перспективность инвестирования.
  • Вы можете обезопасить себя от инфляции, безработицы, курса доллара и прочих катаклизмов в стране.

Минусы инвестирования:

  1. Это рискованно.
  2. Не верьте тем, кто убеждает вас, что инвестирование денег туда-то – абсолютно безопасно. Риск, что вместо прибыли вы потеряете все свои деньги, есть всегда.
  3. Нужно иметь начальный капитал.
  4. И чем крупнее сумма, тем больше вы заработаете. Лучше рисковать своими деньгами, а не одолженными… на случай, если вы проиграете.
  5. Это дело требует подготовки.
  6. Новичкам здесь делать нечего. Нужно или самому отлично разбираться, что к чему, или получить консультацию специалиста. А это – дополнительные затраты.

Как можно получить прибыль

Самый верный способ получения прибыли, если помнить о рисках, это:

  • Инвестиции в недвижимость
  • Цена на нее обязательно будет расти. Если у вас есть знакомые, которые сдают квартиры в аренду, то можете поспрашивать у них, сколько они получают каждый месяц, ничего не делая при этом.

    Помните, чем лучше месторасположения вашей недвижимости, тем больше она будет стоить.

  • Покупка и продажа акций разнообразных компаний. Сделать это можно на фондовых биржах.
  • Инвестиции в золото.
  • Покупка облигаций предприятия.
  • Совершая этот шаг, вы фактически даете денег в займы определенному предприятию. А затем ежегодно получаете прибыль с фиксированной процентной ставки. Если предприятие разоряется, то владельцы облигаций все равно получат прибыль.

  • Покупка и продажа валюты.
  • Осуществляется этот процесс на валютной бирже при помощи брокеров: FOREX CLUB, TeleTRADE, Forex Укргазбанк, FIBO GROUP и прочих.

  • Участие в Паевом Инвестиционном Фонде.
  • Вы вкладываете определенную сумму денег и становитесь владельцем «пая» этого фонда. А специалисты фонда уже сами вкладывают деньги в акции, облигации, покупку недвижимости и прочие выгодные сделки.

  • Собственный бизнес.
  • Этот тип инвестирования ничем не хуже, чем другие, правда, он будет отнимать у вас все свободное время, особенно, по началу, и работать где-то еще будет практически невозможно!

Источник: "dnevnyk-uspeha.com"

В чем необходимость инвестиций

Инвестиции – это вложение средств с целью извлечения прибыли в дальнейшем (через определенный срок, как правило, длительный). Собственно, стремление получить прибыль через определенный срок и заставляет людей и организации вкладывать средства в тот или иной бизнес или актив.

И именно полученная в дальнейшем выгода (например, финансовые средства) может сказать об успешности инвестирования. Поэтому, вложения денежных средств без задачи их последующего приумножения инвестициями (в строгом смысле) не являются.

Какими бывают в зависимости от объекта вложений

По объекту вложений можно выделить:

  1. реальные (или прямые)
  2. финансовые (они же портфельные)
Реальные предполагают прежде всего вложение денежных средств в материальное производство или сбыт (в том числе закупка оборудования, сырья). Их целью служит контроль над деятельностью предприятия, а инвесторы, осуществляющие подобные вложения, владеют контрольным пакетом акций данного предприятия.

Часто данный вид вложений осуществляется через специализированные фонды, собирающие средства вкладчиков в один пул. Другой сегмент: государство и представители бизнеса – корпорации и т.п., частные инвесторы практически не занимаются подобным видом инвестирования по причине высокого входного порога и необходимого объема денежных средств.

Реальные инвестиции могут осуществляться компаниями из зарубежных стран – в данном случае это будут иностранные инвестиции с целью расширения производства, увеличения сферы влияния и т.п. Другой стороной прямых инвестиций является покупка нематериальных активов – лицензий, авторских прав, патентов и так далее.

Финансовые инвестиции предполагают косвенное стимулирование производства через покупку ценных бумаг. Это наиболее распространенный способ вложения денежных средств у частных инвесторов. Операциями с ценными бумагами могут заниматься профессиональные финансовые компании вроде паевых фондов, банков (что такое банк), брокерских компаний и т.д.

Финансовые вложения также называют портфельными, поскольку денежные средства распределяются между несколькими акциями, либо между несколькими видами ценных бумаг, образуя «портфель».

Экономические инвестиции могут проявляться через кредитование выбранного предприятия – в таком случае нам необходимо покупать облигации – долговые ценные бумаги.

Можно совершать вложения в экономику России через покупку государственных облигаций, но кому-то этот способ покажется малодоходным. Другой разновидностью финансовых вложений является лизинг.

Отличие от спекуляций

Хотя отличия не всегда имеют четкие границы, основным параметром, определяющим различия, является продолжительность вложений. Очень часто вложения инвесторов носят продолжительность более года, а долгосрочные инвестиции могут доходить до 5 лет и более!

Понятие спекуляций неразрывно связано с техническим анализом, высокой доходностью и большими рисками. Как правило, объектами спекуляций являются ликвидные ценные бумаги (про ликвидность ценных бумаг есть отдельная статья) – голубые фишки, фьючерсы, опционы.

Зачастую ликвидность перекрывает остальные параметры ценных бумаг – привилегированность акций, высокие дивиденды – оно и понятно – издержки при частых сделках должны быть минимальны. Регулярное совершение финансовых вложений должно стать вашей привычкой.

Не надо думать, что стать инвестором может только успешный финансист – вполне возможно, у вас есть тоже чутье на деньги и возможность их заработать. Оценка и анализ эффективности должны производиться периодически, и со временем у вас сформируется свой алгоритм отбора наиболее качественных бумаг.

Чтобы стать вкладчиком на рынке ценных бумаг нет необходимости владеть крупной суммой денег – можно начинать с нескольких тысяч рублей! К тому же, фондовые рынки развивающихся стран имеют тенденцию расти из года в год. Интересен тот факт, что 1 доллар, вложенный в экономику США 200 лет назад, «превратился» бы сегодня 10 миллионам долларов. Вот так вот.

Кстати, инвестиции не требуют каких-то особых финансовых затрат с вашей стороны – откладывайте по 10% ваших ежемесячных доходов и это позволит с течением лет планомерно увеличиваться вашему капиталу.

Источник: "a1invest.ru"

Плюсы и минусы инвестирования

Инвестиции – это вложение денежных средств в различные финансовые инструменты с целью получения прибыли. Давайте разберем на примерах, что такое инвестиции, какова суть инвестиций.

Пример 1: Допустим, вы купили курицу-несушку, а потом ее продаете по примерно той же цене и получаете за нее деньги. Инвестиции это? Еще нет.

Пример 2: Если вы подождали некоторое время, пока цена на курицу возрастет, и продали ее уже по новой, более высокой цене, получили прибыль, то это уже в некотором роде инвестиции.

Пример 3: Вы подождали, пока курица снесет яйца, и начинаете продавать уже не курицу, а сами яйца. Продаете их, продаете, и в какой-то момент доход, полученный от продажи яиц, начинает превышать те расходы, которые вы понесли для покупки курицы.

Вы начинаете получать прибыль: курица несет яйца, вы их продаете, получаете денежку. Курица снова несет яйца, вы их продаете, снова получаете прибыль. Это уже инвестиции в чистом виде.

Пример 4: Вы купили курицу, она снесла вам яйца, вы их продали, снова купили курицу. Уже 2 курицы несут вам яйца, которые вы можете продавать и получать деньги.

А можете приобретать все больше и больше куриц, они будут нести больше яиц, и вырученных денег вам хватит на то, чтобы реализовывать ваши потребности и желания, жить обеспечено, только лишь контролируя процесс приобретения куриц, продажи яиц и получения прибыли.

В рассмотренных примерах под курицей понимается источник дохода, то есть актив, а под яйцами – денежный доход, который актив генерирует. Все вместе взятые курицы – это капитал, или инвестиционный портфель.

Инвестирование предполагает, что вы вкладываете свободные средства в какой-либо актив, и этот актив через какое-либо время приносит вам единовременную или систематичную прибыль.

Первые шаги

Инвестировать просто так, без базовых знаний, не стоит.

Инвестирование лишь потому, что «друг туда же деньги вкладывает, меня с собой зовет» или потому, что «по телевизору же показали и рассказали, как это выгодно, а телевизор не обманет!» ни к чему хорошему не приведет.

Для того чтобы разобраться, как правильно инвестировать, давайте разберемся, что за свободные средства вы можете вкладывать, куда их можно вкладывать (в какие инструменты), на какой срок, какая может быть прибыль от каждого вида инструмента и каков у этого всего риск.

Источники

  • Начнем с того, что брать кредит, для того, чтобы инвестировать – плохая идея.
  • Инвестиции бывают разные, и для того, чтобы инвестировать в открытие бизнеса, часто бывает нужно взять кредит. В таком случае просчитайте по максимуму все свои расходы на кредит, ведь та ставка, которая указывается во всевозможных рекламах – сплошное разводилово. Фактическая ставка всегда намного выше.

    Плюс надо учесть, а если бизнес, в который вкладывались деньги, не заработает, как нужно? Если ваши деньги прогорят? Чем будете кредит выплачивать? На все эти вопросы нужно знать четкие ответы, прежде чем брать на себя такую ношу.

    Плюс такого источника инвестирования в том, что нужная сумма может сразу и в большом объеме оказаться на руках, а минус в том, что за нее, как и за все, придется платить, еще и с процентами. То же самое можно сказать и о займе денег у друзей или знакомых: инструмент, в который вы вкладываете, может не дать прибыли, а долг нужно отдавать в любом случае.

  • А вот если у вас есть свободные средства, накопления и т.д., и вы готовы их не тратить, а вкладывать, – вперед!
    1. Плюс второго источника в том, что только вы отвечаете за свои собственные средства, хотите – тратите, хотите – инвестируете, никому за это платить не нужно.
    2. Минус в том, что для того чтобы собрать определенную сумму, нужно накопить денег, что часто дается с большим трудом. Но и с малой суммой денег можно инвестировать.

Куда инвестировать

Для того, чтобы понимать, во что можно инвестировать, сначала полезно определиться с тем, каким видом инвестирования вы хотите заняться. Разные авторы, наука и практика подразделяют инвестиции на огромнейшее количество видов, типов с разными особенностями и т.д.

Разновидности

Важно знать, как инвестиции классифицируются по своим основным признакам:

  1. В зависимости от того, ВО ЧТО вы вкладываете, то есть от ОБЪЕКТА инвестирования:
    • Реальные инвестиции – это покупка новых зданий, оборудования, то есть каких-либо материальных объектов, которые могут в дальнейшем принести прибыль, например, инвестиции в недвижимость.
    • Также вложения могут быть направлены не на саму покупку материальных ценностей, а на их ремонт.

      Кроме того, реальными инвестициями может называться и покупка нематериальных ценностей, которые также могут приносить прибыль: авторские права, патенты, товарные знаки и др.

      Даже вложение в образование тоже относится к реальным инвестициям. Реальные инвестиции хороши тем, что имеют большую устойчивость к различным колебаниям рынка, а также в некоторых случаях и большую доходность по сравнению с финансовыми инвестициями.

      Часто еще и риски потери вложений достаточно низкие: например, даже если какое-либо предприятие, в которое вы вложились, обанкротилось, у инвестора всегда есть возможность окупить свои убытки за счет реализации имущества предприятия. Это не частый вариант, но он имеет место быть.

    • Финансовые инвестиции – это инвестиции в финансовые инструменты, например, в акции, облигации, паи и др., естественно, с целью получения прибыли.
  2. К финансовым инвестициям можно отнести даже банковские кредиты на развитие бизнеса, а также в некоторых случаях даже лизинг. Существуют еще и спекулятивные финансовые инструменты, например, фьючерсы, опционы, индексы и др.
  3. По целям инвестирования:
    • Прямые инвестиции – инвестиции, которые осуществляются с целью приобретения контроля над каким-либо предприятием, с помощью приобретения контрольного пакета акций этого предприятия.
    • Часто иностранные инвесторы осуществляют свои инвестиции именно с такой целью: у организации нет средств на существование, срочно необходим инвестор, в своей стране такого не находится, а вот иностранные инвесторы с радостью вложатся в какой-либо перспективный проект, но только с условием, что контрольный пакет акций останется именно у инвестора, и в дальнейшем уже он сможет принимать главные решения по компании.

      Он ее выкупает не полностью, но, по сути, получает полный контроль над предприятием. Привлечение иностранных инвестиций популярно в нашей стране из-за того, что в собственной казне денег на инвестирование перспективных проектов не находится.

    • Портфельные инвестиции – вложения в «набор» ценных бумаг, то есть в так называемый «портфель».
    • Вы покупаете несколько видов ценных бумаг различных компаний, причем цели контролировать компании у вас нет, вы просто хотите заработать на росте стоимости этих ценных бумаг. Это так называемое пассивное владение ценными бумагами. А почему бы не купить акции одной компании, надежной? Зачем вкладываться в несколько сразу?

      Ответить на этот вопрос можно так: почему многие хотят быть собственниками компаний? Правильно. Чтобы на собственника работали другие люди, которые своей работой приносили бы собственнику прибыль.

      То же самое можно сказать и о портфельных инвестициях: вы – собственник компании ООО «Инвестиционный портфель», а ваши работники – это и есть ваши финансовые активы, которые работают на вас, и вы ими управляете.

      Работников (финансовые инструменты), которые не приносят вам прибыли, вы увольняете (убираете из портфеля), а тех, которые работают хорошо, оставляете, и подбираете новых для увеличения денежного потока. Вот зачем нужны портфельные инвестиции.

    • Нефинансовые инвестиции – связанные с покупкой патентов, лицензий, авторских прав и т.д.
  4. По срокам:
    • Краткосрочные инвестиции – инвестиции, которые окупятся и принесут прибыль в срок до 1 года;
    • Среднесрочные инвестиции – инвестиции, которые окупятся и принесут прибыль в срок от года до трех лет;
    • Долгосрочные инвестиции – инвестиции, которые окупятся и принесут прибыль в срок от трех лет и далее.
  5. По степени риска:
    • Агрессивные (высокая степень риска, высокая возможная доходность);
    • Консервативные (средняя степень риска, средняя возможная доходность);
    • Умеренные (низкая степень риска, низкая возможная доходность).

    Обычно риск и доходность прямо пропорциональны друг другу: чем выше риск, тем выше может быть доходность инвестиционного инструмента, чем ниже риск, тем и доходность ниже. Часто высокий риск отпугивает инвесторов, даже несмотря на высокую доходность. Решением этой проблемы может стать диверсификация, то есть разделение своего портфеля на:

    • высокорисковые,
    • среднерисковые,
    • низкорисковые активы.
Таким образом, у вас есть и те инструменты, по которым вы, скорее всего, получите прибыль, но небольшую, а есть и те инструменты, по которым вы можете получить большую прибыль, но не обязательно вы ее вообще получите.

Самое важное, что нужно помнить при инвестировании и оценке возможного риска: представьте, что вы потеряли все вложенные деньги. Да-да, возьмите и представьте худший исход.

А теперь подумайте и почувствуйте, готовы ли вы на это? Как вы переживете такой исход? На что будете жить? Что будете делать дальше? Вот если все эти вопросы не вызвали у вас тошноту, головную боль и колики – инвестируйте смело.

Плюсы

  1. Вы можете получать стабильную и высокую прибыль, при этом не нужно работать на обычной работе 24 часа в сутки.
  2. Главная ваша задача – правильно выбрать инструменты инвестирования, а зарабатывать за вас будут они.
  3. Вы можете за относительно небольшой период времени заработать достаточно большие деньги, правда, часто это зависит от изначальной суммы вложений.
  4. У инвестирования нет «потолка», инвестируйте сколько хотите и куда хотите.
  5. Возможность обойти инфляцию. В странах СНГ официальная инфляция в среднем по 10-15% в год, а неофициальная по 30-40% в год. Не обязательно с помощью инвестирования можно покрыть всю инфляцию, особенно неофициальную, но хоть какую-то часть своих денег вернуть возможно.
  6. Инвестиции защищают не только от инфляции, но и от прочих катаклизмов: падения курса рубля или доллара, безработицы и др.

Инвестирование как таковое само собой повышает вашу финансовую грамотность. Этот фактор часто даже важнее, чем сами доходы. К примеру, если взять и заново запустить финансовую систему: взять и раздать всем людям по 10000$, то через год часть людей станет миллионерами, а часть – бедными.

Причем миллионерами с большей вероятностью станут именно те, кто и до «перезапуска» финансовой системы был богат. А все потому, что именно они финансово грамотны, именно они умеют управлять своими деньгами и приумножать их.

Минусы

  • Инвестирование – это всегда риск. Не бывает безрисковых вложений. Тот, кто вам говорит обратное, видимо, очень хочет вас обмануть.
  • Инвестиций «без ничего», без стартового капитала не существует. Изначально нужно иметь хотя бы небольшой запас денежных средств, чтобы инвестировать.
  • Возможность заработать больше часто исходит не просто из наличия стартового капитала, но и из его размера. Чем больше вы инвестируете, чем больше шанс получить большую прибыль. Рисковать при этом всегда лучше только своими деньгами, а не заемными – вдруг вы проиграете?
  • Часто инвестиции воспринимаются как плевое дело, как то, что не требует времени и подготовки. Это не так. Для того чтобы научиться грамотно инвестировать, нужны и время, и средства.
  • Если у вас нет времени на то, чтобы учиться инвестированию, необходимо обратиться к специалисту, а это тоже стоит денег.

Инвестировать можно в самые различные виды инструментов, как в реальном секторе экономики (бизнес), так и в финансовом. Инструментов для инвестирования в каждом из секторов – великое множество, а все инвестиции в зависимости от сроков вложения подразделяются на те, которые окупятся и дадут прибыль быстро, в среднем периоде, и на те, от которых прибыли придется подождать несколько лет.

При этом обычно чем больше прибыль, которую можно получить от инструмента, тем выше и риск потерять все вложенные деньги, и наоборот. Непростое это дело – инвестиции! Но если во всем разобраться – оно того стоит. Умение грамотно и правильно управлять своими денежными ресурсами переоценить сложно, ведь деньги в современном мире означают саму возможность жить.

Источник: "kakzarabativat.ru"

Что скрывают под собой инвестиции

К реальным инвестициям относятся вложения в основной капитал, производство. Также это может быть покупка патентов, авторских прав (т. е. нематериальных активов) с дальнейшим использованием в материальном производстве. Иначе говоря, это инвестиции в процессы формирования, расширения, совершенствования необоротных активов предприятия. Доступны не только компаниям, но и частным инвесторам.

Инвестициями называют все средства, которые можно оценить в денежном эквиваленте, направляемые в объекты предпринимательской деятельности для того, чтобы получить прибыль.

В деятельности компании основным видом в рамках инвестирования выступают реальные инвестиции – понятие, которое в настоящее время выступает главным направлением. Данный вид инвестиций дает возможность выйти на новые рынки, стимулировать систематический рост рыночной стоимости компании.

Группы реальных вложений

С учетом задач, стоящих перед компанией, выделяют такие группы реальных вложений:

  1. обязательные.
  2. Инвестиции, направленные на устранение требований со стороны надзорных органов, чтобы компания смогла продолжить свою деятельность. Это совершенствование условий труда сотрудников, повышение экологической безопасности работы компании и т.п.;

  3. добровольные, повышающие эффективность работы компании.
  4. Цель – снижение издержек компании для повышения конкурентоспособности. Это модернизация производства, внедрение новых технологий, совершенствование организации труда и менеджмента;
  5. в масштабирование производства.
  6. Цель – повышение объемов производства продукции на уже имеющемся предприятии;

  7. инвестиции в реальные активы
  8. Это открытие новых мощностей. Результат – новые компании с новыми видами продукции/услуг.

Особенности управления

Управление реальными инвестициями — это сложно и требует знания определенных особенностей:

  • Инвестиции реальные – это один из способов реализации стратегических шагов компании. Главная цель этой стратегии: реализация реальных проектов, результатом которых будет модернизация предприятия. Чаще всего, к понятию реальные инвестиции относятся вложения в основные средства компании, что позволяет ей расширить рынки сбыта, выходить на новые, осваивать новые мощности и производства.
  • Данный вид инвестирования тесно связан с текущей деятельностью компании. Именно их реализация влияет на качество продукции, увеличение ассортимента и объема производства, сокращение расходов.
  • С другой стороны, от качества реальных инвестиций зависит будущее компании, потенциал ее роста.

  • Инвестиции в реальные активы — это высокорентабельные вложения. Они, в сравнении с различного рода финансовыми вложениями, способны генерировать больший объем прибыли.
  • При их реализации у предприятия появляется стабильный приток средств, формирующийся за счет отчислений от амортизации. Даже при простоях оборудования амортизационные отчисления будут поступать.
  • У данного вида вложений есть риски:
    1. высока вероятность морального старения оборудования, так как к понятию реальные инвестиции относятся, по большей части, основные средства предприятия.
    2. все ускоряющиеся темпы технического процесса лишь повышают уровень риска. Причем, этот риск возникает еще в процессе реализации проекта.
  • Эти инвестиции защищают деньги от инфляции.
  • Они менее ликвидны в сравнении с портфельными, так как оборудование или нематериальные активы гораздо сложнее продать, нежели ценные бумаги, к примеру.

Какие инвестиции называются реальными

Они проводятся в различных формах, основные из них:

  1. покупка имущественных комплексов. Чаще всего эта форма инвестиций доступна крупным предприятиям, так как подразумевает большие вливания; Благодаря этим инвестициям, предприятие расширяет рынки сбыта, увеличивает объем активов и, соответственно, свою стоимость, снижает свои затраты и т.п.
  2. строительство новых объектов. Возведение объекта с полным технологическим циклом. Это даст возможность в разы увеличить объемы своей деятельности;
  3. перепрофилирование. В этом случае предприятие полностью меняет производственный процесс;
  4. реконструкция. Процесс, влекущий преобразование технологической линии и или процесса, который направлен на их совершенствование. Результат: внедрение новейших достижений науки, что влечет за собой рост качества продукции, расширение отдельных зданий и помещений, ликвидация морально устаревшего оборудования;
  5. модернизация. Обновление основных средств, участвующих в процессе производства;
  6. вложения в инновационные активы. Совершенствование деятельности компании за счет достижений в науке и технике. Это может быть покупка патента, лицензии, собственные разработки;
  7. повышение уровня запасов. Это возможность снизить инфляционные риски и увеличить оборотный капитал предприятия.

Какие вложения не относятся к реальным инвестициям: в ценные бумаги, депозиты, покупка коллекционных предметов, эмиссия бумаг, покупка валюты и драгоценных бумаг. Это финансовые инвестиции, но они выступают важной связью на пути трансформации капитала в реальные инвестиции.

По указанным выше основным формам определим, что относится к реальным инвестициям:

  • Капитальные вложения.
  • Инвестиции в инновации.
  • Увеличение оборотных средств предприятия.

Инвестиционная деятельность доступна всем

Что такое реальные инвестиции – это вклад в активы предприятия или физического лица с намерением получения в будущем большего уровня прибыли. Реальные инвестиции доступны не только крупным предприятиям, но и отдельным лицам.

Физическим лицам

Они, правда, законодательно ограничены в выборе видов реального инвестирования и могут осуществлять лишь:

  1. приобретение недвижимости для последующей сдачи в аренду;
  2. покупка транспортных средств либо техники с целью сдавать ее в будущем в наем;
  3. получение патента на свое изобретение;
  4. открытие собственного юридического лица.

Во всех случаях, кроме последнего, необходимо оформлять статус индивидуального предпринимателя. С открытием своей компании появляется больше возможностей для инвестирования.

Юридическим лицам

В своей деятельности каждому предприятию хоть раз приходилось сталкиваться с необходимостью вложений в основные средства. И это необязательно должны быть крупные вложения в производство: к реальным инвестициям относятся вложения в офисную технику, к примеру.

Подводим итоги

Что такое реальные инвестиции – это подтверждение того, что компания намерена работать и дальше.

С одной стороны, основной капитал позволяет сохранить деньги от инфляции, существенно повысить прибыль. С другой стороны, этот капитал подвержен моральному и физическому износу, он имеет низкую ликвидность.

Поэтому перед инвестированием важно проанализировать все возможные риски и альтернативные способы вложений. В любом случае, вложение в реальные активы — так называют инвестиции, увеличивающие стоимость компании, повышающие ее будущую прибыль, генерирующие чистый денежный поток.

Источник: "tv-bis.ru"

Понравилось? Поделись с друзьями:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

Adblock detector